שינוי מסלול השקעה בקליק — המסלול שמתאים לגיל שלכם
הכסף בפנסיה, בגמל ובקרן ההשתלמות מושקע במסלול — והמסלול קובע כמה ממנו במניות. אנחנו מביאים מהמסלקה הפנסיונית את כל הקופות שלכם, בודקים לכל קופה אם המסלול מתאים לגיל וממליצים. רוצים לשנות? חותמים בטלפון על טופס החברה — בחינם.
מסלול ההשקעה — בשתי דקות
רוב החוסכים לא בחרו מסלול מעולם — והכסף נמצא במסלול שנקבע כשהצטרפו לקופה, לפעמים לפני עשרים שנה.
מה זה מסלול השקעה
כל קרן פנסיה, קופת גמל וקרן השתלמות מנהלת את הכסף בכמה מסלולים — מנייתי, כללי, סולידי ועוד. המסלול קובע כמה מהחיסכון חשוף לשוק המניות.
מסלול תלוי גיל
בקרנות הפנסיה ובקופות הגמל יש מסלולי ברירת מחדל לפי גיל. ככל שמתקרבים לפרישה — המסלול סולידי יותר.
למה זה משנה
קרוב לפרישה, ירידה חדה בשוק עלולה לא להספיק להתאושש. ובגיל צעיר, מסלול סולידי מדי מצמיח את החיסכון לאט.
הבחירה שלכם
מסלול שבחרתם בכוונה — נשאר הבחירה שלכם. אנחנו מראים את העובדות: תשואה ל-5 שנים, חשיפה למניות ודמי ניהול.
שלוש קבוצות גיל — שלושה מסלולים
עד גיל 50
מסלול לבני 50 ומטה — יותר מניות, כי יש שנים רבות להתאושש מירידות בשוק.
גיל 50 עד 60
מסלול לבני 50 עד 60 — איזון בין צמיחה ליציבות.
גיל 60 ומעלה
מסלול לבני 60 ומעלה — סולידי יותר, כדי לשמור על מה שנחסך לקראת הפרישה.
בקרן השתלמות אין מסלולי גיל — אפשר לעבור לכל מסלול בקרן. מסלול שבחרתם בכוונה הוא הבחירה שלכם.
שלושה צעדים — ואנחנו מטפלים בשאר
מזדהים בטלפון
קוד חד-פעמי, צילום תעודת זהות וחתימה אחת — כדי לבקש בשמכם את הנתונים מהמסלקה הפנסיונית.
בודקים כל קופה
פנסיה, גמל והשתלמות מכל החברות — ולכל קופה: המסלול של היום, המסלול לגילכם והאפשרויות באותה קופה.
חותמים על טופס החברה
בוחרים מסלול וחותמים בטלפון על טופס שינוי המסלול של החברה — ואנחנו מעבירים ועוקבים אחרי התשובה.
כל החיסכון — במסך אחד
באפליקציית אינשור כל קופה מוצגת עם היתרה, המסלול, התשואה ודמי הניהול — והתראה כשהמסלול לא מתאים לגיל. משם גם מגישים ועוקבים אחרי הבקשה עד שהחברה מעדכנת.
- כל הקופות מהמסלקה הפנסיונית
- המסלול לגילכם והאפשרויות באותה קופה
- חתימה בטלפון על טופס החברה
- מעקב אחרי תשובת החברה
שאלות על שינוי מסלול השקעה
כמה זה עולה?
הבדיקה, ההמלצה וההגשה לחברה — בחינם.
שינוי מסלול פוגע בחיסכון או בזכויות?
שינוי מסלול בתוך אותה קופה אינו משיכה: הכסף נשאר בקופה, הוותק נשמר ואין על המעבר מס.
אילו קופות נבדקות?
כל קרנות הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שלכם, בכל החברות — כפי שהן מופיעות במסלקה הפנסיונית. בקרן השתלמות אין מסלולי גיל, ואפשר לעבור לכל מסלול בקרן.
מה זה המסלקה הפנסיונית?
המערכת המרכזית שאליה מדווחים כל הגופים המוסדיים על החיסכון הפנסיוני. בייפוי כוח חתום מקבלים ממנה את פרטי כל הקופות שלכם — יתרה, מסלול ודמי ניהול.
מי מחליט על המסלול?
אתם. אנחנו מראים לכל קופה את המסלול של היום, את מסלול ברירת המחדל לגילכם ואת המסלולים האחרים באותה קופה. רק בקשה שחתמתם עליה יוצאת לחברה.
האם זה ייעוץ השקעות?
לא. ההמלצה מבוססת על הגיל ועל נתוני הקופה בלבד, ואינה מתחשבת במצבכם האישי המלא. ההחלטה — שלכם.
מעדיפים שנעשה את זה איתכם?
השאירו טלפון ונציג יחזור אליכם — בלי התחייבות.
בודקים את המסלולים — עכשיו
מזדהים בטלפון, ואנחנו מביאים את כל הקופות מהמסלקה ובודקים כל מסלול מול הגיל. בחינם.
כל הביטוחים, הפנסיה והתביעות — באפליקציה אחת
אפליקציית אינשור: התראות על שינויים בפרמיות, השוואת דמי ניהול, כרטיס חירום, מעקב תביעות וביטולים. אותו חשבון ואותו מייל ייעודי של אינשור בקליק. עוד על מערכת אינשור ←